Conformación de Cheques

GENERALIDADES

La conformación de cheques es un proceso utilizado por algunos establecimientos comerciales, que reciben cheques de cuenta corrientes del Banco (personas naturales y Titulares exclusivamente), para realizar sus transacciones (venta de sus productos y/o servicios). Mediante este proceso se pignoran los fondos de la cuenta del cliente por el monto del cheque, de tal manera que se reserve estos dineros para cuando el cheque llegue por compensación o por ventanilla para ser pagado, al mismo tiempo que se realizan validaciones en línea de la cuenta y el cheque (que la cuenta exista, que tenga saldo, que no esté bloqueada o inactiva, que el cheque sea de la cuenta, que el cheque no tenga orden de no pago, que el titular sea el que está haciendo la transacción, entre otras).

¿COMO FUNCIONA?

El proceso es el siguiente:

El establecimiento comercial llama al centro de conformación para conformar el cheque. El centro de conformación de cheques, puede ser una unidad dentro del Banco o puede ser un outsourcing. Los horarios y los días de servicios son los establecidos por el Banco, nuestra solución permite operar este servicio 7 x 24.
El centro de conformación ingresa al sistema, por medio de una conexión segura y en línea con el Sistema del Banco, para ingresar los datos del cheque y del titular.
Luego de ingresados los datos y ejecutar la conformación, el sistema valida la información digitada.
Si todo es correcto, el sistema pignora los fondos del cheque y entrega un código de autorización.
Al momento de entrar por canje el cheque conformado, el sistema despignora los fondos automáticamente.

Esta pignoración de fondos, tiene un plazo determinado para recibir el cheque conformado. Si el plazo se cumple y el cheque no entró en canje, el sistema despignora automáticamente los fondos.

INGRESO AL SISTEMA

Ingreso de un empleado de una compañía que realiza el Outsourcing de Conformación de Cheques. Una vez el funcionario del outsourcing recibe una llamada para conformar un cheque, este debe hacer click en el botón de Conformación de Cheques del Banco que esta en el escritorio del Pc del funcionario y en unos segundos le aparece la pantalla mostrada en la figura 1, debe ingresar el # Rif de la compañía del oursourcing, el usuario y la clave correspondiente.
Ingreso de un Empleado del Banco. Dentro del perfil de Cargo tiene la opcion de conformación de cheques, simplemente el funcionario debe dar click sobre esta opcion y le aparece la figura 2.

El sistema valida la información (mira que la empresa que tenga el contrato con el Banco, este vigente, que el usuario sea válido y este activo y que su clave sea valida) si lo anterior es correcto se permite al funcionario del outsourcing el acceso a la conformación de cheques.

CONFORMACIÓN DE CHEQUES

A través de la siguiente pantalla se puede ingresar la información necesaria para la conformación del cheque.

Los campos que se deben ingresar son:

Número de Cuenta:

Se debe ingresar el número de cuenta emisora del cheque, esta cuenta debe pertenecer a una persona natural que posea cuenta corriente y tenga chequeras activas.

Nro. Dcto Titular/Firmante:

Se debe ingresar el número de documento del titular o firmante de la cuenta emisora del cheque.

Número del Cheque:

Se debe ingresar el número respectivo del cheque.

Valor del Cheque:

Se debe ingresar el valor exacto del cheque (este valor no puede superar el monto parametrizado por el banco).

Nombre del Beneficiario:

Se debe ingresar el nombre correspondiente al beneficiario del cheque.

Cuando termine de ingresar la información necesaria haga click en el botón , el sistema validará la información ingresada, si esta es correcta se mostrará; en la parte inferior de la pantalla el nombre del Titular o Firmante de la cuenta y el numero de autorización de la conformación realizada.

El monto será bloqueado en la cuenta del cliente, hasta que sea pagado al beneficiario o hasta que pasen los días establecidos para el bloqueo en la parametrización de la conformación de cheques.

Para conformar un nuevo cheque haga click en el botón .

CAMBIO DE CONTRASEÑA

Esta opción permite realizar el cambio de clave del usuario, para cambiar la clave haga click en el botón , el sistema mostrara la siguiente pantalla.

Digite la clave actual de ingreso al sistema, la nueva clave y la confirmación de la nueva clave; haga click en el botón para confirmar el cambio de clave.